מה עוסקים שירותי ייעוץ לענף המשכנתאות?
נוטלי משכנתאות נדרשים לקבל את ההחלטה הכי חשובה בחיים שלהם תחת לחץ של זמן וכסף. הפתרון הטוב ביותר לכך הוא להשתמש בשירותי ייעוץ חיצוניים. יועץ משכנתא יכול להעמיד לרשות הלקוחות את כל המידע לקראת החתימה על המשכנתא וללוות אותם מרגע הגשת הבקשה לקבלת האישור העקרוני. כמו כן, היועץ הוא הגורם האובייקטיבי היחיד שלא מחויב לבנקים אלא רק ללקוחות.
ב"הישגים" תמצאו יועצים מוסמכים שמכירים את ענף המשכנתאות. השאירו פרטים באתר הרשמי ובואו להתייעץ עם המומחים שלנו לפני שיהיה מאוחר. בנוסף, תוכלו לתאם פגישת היכרות ללא התחייבות ולהגיע לבנק מצוידים בכל המידע והכלים.
הסמכה והכשרה בענף המשכנתאות
לא כל יועץ אובייקטיבי מכיר מקרוב את ענף המשכנתאות. ההסמכה של יועצי משכנתא מתחילה בשלב מוקדם ונוגעת בשורה ארוכה של נושאים. היועץ נדרש למשל להוכיח בקיאות בהנחיות בנק ישראל, משרד האוצר והרגולטור ולהבין כיצד שינויים במשק צפויים להשפיע על תיק המשכנתאות של הציבור. ההסמכה גם כוללת בדיקה לעומק של יכולות היועץ בנושאים כמו מימון, סטטיסטיקה, הנהלת חשבונות וכדומה.
את ההכשרה הסופית מקבל היועץ רק לאחר עמידה בסטנדרטים מחמירים של בקרת איכות. הוא חייב לגלות מקצועיות ואמינות לכל אורך תהליך ההכשרה ולהישאר מעודכן בנושאים שקשורים לשוק ההון. ההסמכה היא הדרך היחידה להפריד בין יועצי משכנתאות עם ידע מוכח לבין יועץ חיצוני שעלול להסב ללקוחות נזקים.
כך תנצלו את שירותי הייעוץ
מומלץ לתאם פגישת ייעוץ עם מומחה למשכנתאות ולהגיע אליהם מוכנים. במסגרת ההכנה המוקדמת תצטרכו למשל להעריך את העלות הכוללת האמיתית של הדירה, כי ההוצאות לא מסתכמות במחיר החוזי אלא צפויות להיות גבוהות יותר. הגיעו ליועץ עם מידע על מס רכישה ודמי השבחה, עם הערכות לשכר טרחת עורך דין או דמי תיווך ועם תכניות לגבי עלויות מעבר ושיפוץ. ככל שתעניקו ליועץ מידע אמין ומעודכן יותר, כך סביר להניח שההמלצות שלו יהיו אפקטיביות.
עוד דרך לנצל את שירותי הייעוץ היא להיכנס לעובי הקורה כדי לבדוק את ההבדלים בין שיטות ההחזר. סביר להניח שגם אחרי הפגישה הראשונה עם הבנק לא באמת תבינו מה היתרונות והחסרונות של שיטת שפיצר לעומת שיטת קרן שווה ושיטת בוליט, אך היועץ יוכל לעשות לכם סדר.
מעוניינים לחתום על משכנתא ולא יודעים מאיפה להתחיל? רוצים להשוות בין הבנקים בצורה יעילה? צרו קשר עם "הישגים" ותאמו ייעוץ.